NISAのロールオーバーする?しない?【株主優待株】

投稿日:2020/08/06(木) 更新日:

どーも。
株主優待をたのしむ、節約主婦ヨーコです。

2020年末でNISAの期限が切れる株主優待株を持っています。

NISAのロールオーバーする?しない?【株主優待株】

迷う

NISAのロールオーバー、ヨーコはしません
なぜなら、含み損があり、今後の株価上昇も期待できないため。
(かなしい。。。NISA負け組。。)

NISAロールオーバーを「俺たち株の初心者」で学ぶ

NISAのロールオーバーについては、「俺たち株の初心者」のサイトが一番分かりやすかったです。

▼「俺たち株の初心者」
NISAでロールオーバーすべき?しないべき?具体的な手続きも紹介
https://orekabu.jp/nisa-rollover/

ロールオーバーすべきケース:「俺たち株の初心者」より

ロールオーバーすべきケース
・含み益が多くあり、さらに相場が上がると期待できるとき
・含み損が出ているが、今後は相場が上がると期待できるとき
・インデックス型の投資信託をNISAで運用しているとき

→見事に当てはまりません。
含み益があった銘柄は、NISA期限内に利食いしました。
含み損があり、株主優待がある銘柄が残っています。
高配当株でもないので、ロールオーバーするメリットなし。

ロールオーバーしない方がよいケース:「俺たち株の初心者」より

ロールオーバーしない方がよいケース
・ロールオーバー後に価格が値下がりしそうなとき
・NISA枠で購入したい銘柄が他にあるとき

→当てはまりました。。。
すでに含み損があり、株価が値上がりする将来性なし。
(株主優待はあるけど)
そのため、他の銘柄をNISA枠で購入したい。

まとめ

含み損あり・株主優待あり・高配当でない銘柄、NISAのロールオーバーしないと決めました。

株主優待があるので売却はしない。
課税口座に資産を移す予定。
(NISAの資産を課税口座に移す場合は、特に手続きは不要)

含み益が多くあり、さらに相場が上がると期待できる銘柄を保有したいものですね。。

それでは!







1

どーも。株主優待をたのしむ、節約主婦ヨーコです。 今回は株主優待初心者さん向けにおすすめの株主優待を紹介します。 【2020年】節約主婦のおすすめ株主優待銘柄3選!【初心者向け】 節約主婦ヨーコが実際 ...

-

Copyright© 株主優待!節約主婦ヨーコの投資ブログ , 2020 All Rights Reserved Powered by STINGER.